外汇保证金交易里的“库存费”又被称为“隔夜利息”。投资者在进行交易的时候,如果所持头寸在当天没有进行平仓,就会产生一定的过夜利息,也就是库存费。为什么说持仓过夜就会产生利息呢?是因为交易货币对,实际上是买入一种货币而卖出对应的货币,比如做多欧元对美元(EURUSD),就是买入欧元的同时卖出美元,而欧元和美元之间存在利差,所以在隔夜结算时就会产生利息。而究竟投资者是获得利息还是支付利息,是由具体的交易品种以及方向所决定的,这个在产品规格里会标示清楚的,具体的计算公式如下:

库存费=费率*点值*手数*过夜天数* 0.1

(注:费率在产品规格里会标示出来;由于平台的费率是按照报价最小变量为准,故需要乘以0.1)

很多投资者可能发现,如果周三晚间有持仓过夜,那么所获得或支付的库存费可能是平常的3倍,这是因为根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算,这就导致周三持仓到周四的结算日在周五至下周一,中间隔了周末2天,而隔夜利息是按照结算日计算,所以是3天的费用。

各交易日的隔夜利息收取如下:

周一:1天隔夜利息周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。

周二:1天隔夜利息周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。

周三:3天隔夜利息周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。

周四:1天隔夜利息周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。

周五:1天隔夜利息周五持仓到下周一,结算日为下周二到下周三,所以只要支付/收取1天利息。